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紧 急 预 警 !慎防上当!

时间:2022-01-07     人气:11637     来源:南海发布     作者:
概述:诈骗分子通过非法渠道获取事主网购信息,冒充电商物流客服要求事主离开原交易平台或商家操作,再以商品质量问题......

重要提醒!!!


近期,发生多起


财务人员被诈骗案件


请各企业老板、财务人员、


前台客服人员务必了解掌握


高度警惕不法分子冒充老板


通过QQ、微信、邮箱诈骗的套路


防止上当!


按惯例上“主菜”前,先看上周


(2021年12月27日至2022年1月2日)


南海区电信诈骗警情态势


【警情态势】


上周,南海区电信网络诈骗警情数环比下降14.52%,同比下降46.19%。


【警情高发的镇街】


上周,南海区电信网络诈骗警情较为高发的镇街是:桂城、罗村、官窑、平洲。


【高发警情及套路拆解】


01、冒充电商物流客服诈骗


占比31.1%


套路拆解


诈骗分子通过非法渠道获取事主网购信息,冒充电商物流客服要求事主离开原交易平台或商家操作,再以商品质量问题、货物丢失需要理赔或者误将受害人升级为会员、代理需要取消等为由,诱导事主进行一系列操作,进而对事主实施诈骗。


防骗提醒


退货退款无需事前转款。


02、网络贷款诈骗  占比30.1%


套路拆解


诈骗分子以“无抵押”“无担保”“秒到账”等幌子,吸引事主下载虚假贷款APP或登陆虚假贷款网站,再以交纳“手续费、保证金、解冻费”等名义,要求事主转款刷流水、验证还款能力来实施诈骗。


防骗提醒


正规贷款在放款前不收取任何费用。


03、刷单返利诈骗  占比19.8%


套路拆解


诈骗分子通过聊天工具吸引目标群体,晒兼职收益、付款截图等骗取事主的信任,让事主获取小额利益后再让其加大投入,最后以“任务单未完成”等为由拒退本金。


防骗提醒


网络刷单100%是诈骗。


【真实案例】


2021年12月30日14时,平洲某公司的总经理助理小彭(化名)突然接到一个电话,对方称是合作客户,想要开发票,需要通过QQ提供开票资料。由于该“客户”急着开发票,小彭虽然不是公司的财务,但对工作认真负责的她还是马上添加了对方QQ。


随后,对方将小彭拉入一个QQ群。小彭进群一看,公司的“执行董事”及“监事”都在该QQ群里。由于平时公司的工作也通过QQ群交流,而且两位“领导”的头像都跟自己通讯录的领导头像一样,小彭没有多想。


见小彭进群,群内的“执行董事”便问其有否将开发票的资料发给对方。由于小彭不负责财务工作,对此事不清楚。于是群内的“执行董事”便叫其把公司财务负责人也拉进群,说是要在QQ群内直接沟通财务工作。小彭见是公司执行董事的工作指令,便马上找到公司财务负责人君姐(化名),说明“领导”的指示后,把君姐也拉进了该QQ群。


随后,“执行董事”在群里发了一张付款回单,问君姐有没有收到钱。在被告知款项未到账后,骗子又装模作样地叮嘱君姐要好好跟进该付款回单,并叫君姐把公司账户余额发上群,称有特别重要的工作需要安排。


由于君姐已对群里成员的身份深信不疑,她很快就把余额截图发在群里。不久之后,群内的“监事”发来一个账号截图,要求君姐加紧办理,向该账户转账98.6万。


为了不耽误工作,君姐收到“监事”的“指示”后,迅速将98.6万元转入该账户。转账完毕后,君姐便收到了总经理的来电,询问为何有98.6万元的资金转出。这时,君姐才想起打开QQ群,想要核实群内领导的真实身份,谁知,该群已被解散。此时,君姐才意识到自己上当受骗。


君姐遭遇的就是典型的冒充领导、熟人行骗的电信诈骗手法。


所谓“工作群”里的人除了事主本人都是骗子伪装,自导自演骗取事主信任。


财务人员管理着公司的资金账户,一旦被不法分子盯上,被骗上百万甚至上千万的情况时有发生,危害非常大。


值得一提的是,被骗的财务人员和公司,要么是财务人员麻痹大意,没有严格遵守公司的财务管理规定,要么是公司的财务管理松懈,缺乏严格的制度。年关将近,希望广大财务人员,一定要提高警惕,擦亮双眼。


如何守护公司“钱袋子”


需牢记以下几点


1、不添加


不要轻易通过陌生好友的验证消息,如遇对方称是领导、熟人的,请通过电话或当面核实。


2、不轻信


不要轻信QQ(群)、微信(群)中涉及公司转账汇款的信息,对公司负责人、上级领导或其他人员通过线上联系方式要求转账汇款的,要提高警惕、认真识别。


3、建制度


企业要建立完善、严格的多级审批财务制度,规范公司日常财务行为,为公司财务管理装上制度的“防火墙”。


4、慎转账


对方要求转账汇款时,切勿轻易点击对方发送的邮件或文件,需要转款时,应当严格履行财务审批制度,当面核实、签字审批。


5、速报警


如果发现对方身份、信息可疑,或不幸被骗,务必保留当时的聊天记录和银行账户信息,及时向公安机关报警。

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