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关于解债类非法集资的风险提示

时间:2023-04-19     人气:307     来源:区发改局     作者:
概述:......

  近年来,全国多地出现诸如“众合天下”“权行普惠”等所谓“解债机构”,以提供“债事服务”为名,以化解债务纠纷为由,收取高额服务费,骗取债权人、债务人钱财,涉嫌非法集资、诈骗、传销等违法犯罪被公安机关立案打击。

  这类所谓“解债机构”未获得金融管理部门许可备案,不是金融机构或地方金融组织,只是一般市场主体,不具有从事吸收公众存款等金融业务的资质。

  一、其主要作案手法有:“画饼”“利诱”“造势”

  (一)“画饼”。宣称可在债权人、债务人之间搭建服务平台,承诺在收取债权人的咨询服务费、债务人的履约保证金后,通过现金分期、以物抵债等方式,实现债权清收、债务代偿。

  (二)“利诱”。谎称缴纳债权金额一定比例的费用后,即可获得债权本金甚至还可获得利息,或者获得对应价值的实物。

  (三)“造势”。以“具有央企、国企背景”“提供等额资产保障”为噱头,通过线上线下渠道虚假宣传,甚至仿冒金融机构设立线上网站、手机APP、微信小程序、线下实体经营网点,以误导公众、快速扩张。

  二、为理性审慎化解债务,防范非法集资风险,切实保护自身财产安全,荔湾区处非办在此特别提醒广大群众:

  (一)合法解债。对于债务问题,要采用合理合法方式解决,在签订借贷合同前,对于债务人信用情况要清晰认知,了解债务人信用状况;签订合同时,要规定还款方式、还款期限、违约责任等各类事项;如发生债务违约问题,请理性选择合法途径解决,通过公安、法院等机关进行协调、诉讼等合法方式解决债务问题。

  (二)理性认识。所谓“解债机构”大部分都是在未取得金融部门许可的情况下进行运营,所谓的“解债服务”既不审查债权债务关系的真实性,也不采取实质性的解债措施,而是靠拆东墙补西墙维系资金链,并未真正化解债务问题,本质上是以“解债”之名行“集资诈骗”之实,具有非法集资、合同诈骗、传销等多项风险。

  (三)合法维权。如发现荔湾区内存在解债类的非法集资行为或发现相关机构以提供“债事服务”为名从事非法集资活动,请及时向荔湾区处非办(设在区发改局)进行举报(电话:020-81877557)或向公安部门报案。有关部门将根据举报线索予以核实,依法打击处置,并依据相关规定对线索举报人予以奖励。在双方无法协商解决的情况下,也可通过法律途径维护自身合法权益,同时注意留存合同、转账记录、经营者跑路通知等证据。

  

                                               广州市荔湾区处置非法集资工作领导小组办公室

                                                      2023年4月17日

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